お金の未来診断のご紹介

お金の未来診断の流れ

お金の未来診断の具体的な内容やサービスの流れをご説明いたします。

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  お金の悩みや不安を
  お伺い

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  お金の未来と現状の
  差を知る

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  解決策のご提案

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  お金の悩みや不安をお伺い

  お客さまが抱えているお金の悩みや不安をお聞かせ下さい。漠然とした不安や少しだけ気になっている事でも大丈夫です！

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  お金の未来と現状の差を知る

  お伺いした内容を元に、わかりやすいシミュレーションツールを使って、お客さまのお金の未来を確認いたします。そして、課題を明確化し、適切なご提案をいたします。

  • POINT1 お金の寿命を知る

    • 住宅購入や入学金等、お金のかかるイベントを想定し、収入、支出、貯蓄額より、毎年の収支（キャッシュフロー）を試算
    • 現在の収入、支出、貯金額からシミュレーションし、何歳までお金が手元に残るか（お金の寿命）を簡単に算出

    キャッシュフローシミュレーションによる分析

    ご家族情報や金融資産、収入、将来のご予定等の情報を入力すると、将来、必要となるお金がどのくらいか、何歳まで資産を保てるのかを知ることができます。

    

  • POINT2 バランスシートをつくる

    • 現預金、運用資産、不動産などの資産と、ローンなどの負債から家庭のバランスシートを作成、資産のバランスを診断
    • お金の寿命を伸ばすための必要な金額を算出

    

  • POINT3 お金の寿命の延ばし方を知る

    • お金の寿命を延ばすための効果的な方法を考える

      • 1

        資産の利回りを安定的に高め、資産をふやす

      • 2

        自宅を有効に活用、資産として活用する

    資産ポートフォリオシミュレーションによる分析

    お客さまの預かり資産の内容をわかりやすくご説明することができます。さらに、他行・他社でお持ちの投資信託や外貨預金を含めた分析も可能で、商品同士の効率的な組み合わせを確認しながら、お客さまの投資意向に合わせたシミュレーションを行うことができます。

    リバースモーゲージを利用して老後の資金つくり

    不動産を担保に融資を受け、死亡時など契約終了後に、その担保不動産を売却して融資残高を返済する制度のことです。預貯金、保険金などでもご返済いただくことも可能です。

    

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  解決策のご提案

  見えてきたお金の未来とご希望との差に対し、どうしたらその差を埋めていくことができるのか？ 具体的な収支の改善プランや老後の資金計画など、お客さまのご希望に沿った最適なプランをご提案いたします。

  是非店舗にお越しいただき、お金の未来診断を体験してみてください！