お金の未来診断のご紹介

お金の未来診断のご紹介

東京スター銀行の お金の未来診断 とは?

東京スター銀行は、お金に関する悩みや不安を
丁寧なご説明とわかりやすいツールで解決します。

  • 身近なアドバイザー
    身近なアドバイザー

    幅広い知識を持つアドバイザーが、落ち着いた雰囲気とプライバシーを重視した環境で、お客さまの悩みを丁寧にお伺い

  • 課題明確化・共有・解決プロセス
    課題明確化・共有・解決プロセス

    お客さまの課題を明確化したうえで共有し、具体的な改善策をご提案

  • 各種専門ツール
    各種専門ツール

    「キャッシュフローシミュレーション」・「将来の不動産価値分析」などを通じて、わかりやすくご説明

    詳しくはこちら

お金の未来診断でお客さまが得られる3つのこと

  • 信頼できるアドバイザーに出会える

    信頼できるアドバイザーに出会える!
    いつでもどこでも相談できる!

  • あなたの「お金の寿命」がわかる

    人生における収入や支出がわかる!
    あなたの“お金の寿命”がわかる!

  • ユニークで豊富な商品群から具体的な解決策を提示

    ユニークで豊富な商品群から
    具体的な解決策が提案される!

    詳しくはこちら

身近で信頼できるアドバイザー スペシャルムービー公開中

お金の未来診断の流れ

お金の未来診断の具体的な内容やサービスの流れをご説明いたします。

  • STEP1
    お金の悩みや不安を
    お伺い
  • STEP2
    お金の未来と現状の
    差を知る
  • STEP3
    解決策のご提案
  • STEP1

    お金の悩みや不安をお伺い

    お客さまが抱えているお金の悩みや不安をお聞かせ下さい。漠然とした不安や少しだけ気になっている事でも大丈夫です!

  • STEP2

    お金の未来と現状の差を知る

    お伺いした内容を元に、わかりやすいシミュレーションツールを使って、お客さまのお金の未来を確認いたします。そして、課題を明確化し、適切なご提案をいたします。

    • POINT1 お金の寿命を知る

      • 住宅購入や入学金等、お金のかかるイベントを想定し、収入、支出、貯蓄額より、毎年の収支(キャッシュフロー)を試算
      • 現在の収入、支出、貯金額からシミュレーションし、何歳までお金が手元に残るか(お金の寿命)を簡単に算出

      キャッシュフローシミュレーションによる分析

      ご家族情報や金融資産、収入、将来のご予定等の情報を入力すると、将来、必要となるお金がどのくらいか、何歳まで資産を保てるのかを知ることができます。

      理想のキャッシュフロー
    • POINT2 バランスシートをつくる

      • 現預金、運用資産、不動産などの資産と、ローンなどの負債から家庭のバランスシートを作成、資産のバランスを診断
      • お金の寿命を伸ばすための必要な金額を算出
      理想のバランスシートとは
    • POINT3 お金の寿命の延ばし方を知る

      • お金の寿命を延ばすための効果的な方法を考える
        • 1
          資産の利回りを安定的に高め、資産をふやす
        • 2
          自宅を有効に活用、資産として活用する

      資産ポートフォリオシミュレーションによる分析

      お客さまの預かり資産の内容をわかりやすくご説明することができます。さらに、他行・他社でお持ちの投資信託や外貨預金を含めた分析も可能で、商品同士の効率的な組み合わせを確認しながら、お客さまの投資意向に合わせたシミュレーションを行うことができます。

      リバースモーゲージを利用して老後の資金つくり

      不動産を担保に融資を受け、死亡時など契約終了後に、その担保不動産を売却して融資残高を返済する制度のことです。預貯金、保険金などでもご返済いただくことも可能です。

      資産ポートフォリオシミュレーション/リバースモーゲージという選択肢について
  • STEP3

    解決策のご提案

    見えてきたお金の未来とご希望との差に対し、どうしたらその差を埋めていくことができるのか? 具体的な収支の改善プランや老後の資金計画など、お客さまのご希望に沿った最適なプランをご提案いたします。

    是非店舗にお越しいただき、お金の未来診断を体験してみてください!
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  • 口座をお持ちでないお客さま

    0120-82-1189(無料)

    平日 9:00〜21:00
    土日祝 9:00〜17:00
    ※携帯・PHSからもご利用いただけます

  • 口座をお持ちのお客さま

    0120-81-8689(無料)

    平日 8:00〜22:00
    土日 8:00〜19:00
    ※携帯・PHSからもご利用いただけます

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