つみたてNISA
お電話または店頭でお申し込みいただけます！
- ※投資可能期間は、2023年末で終了しています。
- インターネットバンキングなら、1,000円からスタート
- 年間40万円まで購入可能で非課税期間は最長20年間
- お手続きは最初だけ！定額購入でコスト低減！
- ※NISAご利用時は、制度上、対象ファンドが限られています
特長
特長1
購入した株式投資信託・ETFの運用利益が非課税
- ※他の口座との損益通算はできません。
- ※投資信託は、MRF、MMFなど公社債投資信託は対象外です。
特長2
年間40万円まで購入可能、非課税期間は20年間
非課税の取り扱いは、年間40万円（買付代金）を上限に、投資をした年から最大20年間受けられます。
特長3
積立形式でリスク分散
投資方法は、定期的に一定金額を購入していく「積立形式」です。
一括購入よりも投資タイミングを分けることでリスクの分散が図れます。
特長4
対象商品が選びやすい
対象商品は、長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託に限定されています。東京スター銀行では、投資未経験者でも始めやすいようにラインナップを厳選しています。
特長5
つみたてNISAと一般NISAは選択制
つみたてNISAと一般NISAは選択制です。
同一年中に両方の口座を持つことはできません。
つみたてNISA制度について
| 対象となるお客さま | 日本にお住まいの18歳以上の方（口座を開設する年の1月1日時点） |
|---|---|
| 非課税対象 | 長期・積立・分散投資に適したものとして一定の要件を満たす株式投資信託やETFの配当、譲渡益 |
| 口座開設可能数 | すべての金融機関を通じて一人1口座（金融機関の変更を行った場合を除く） |
| 投資可能期間 | 2023年12月末まで |
| 非課税投資額 |
積立形式による新規投資額で40万円を上限（売却分の再利用や未使用枠は翌年以降繰越不可） NISAの非課税口座外からの移管はできない |
| 保有期間 | 各年最長20年間、途中売却は自由（ただし、売却部分の枠は再利用不可） |
| 損益通算 |
NISAの非課税口座の損益と、その他の損益の通算はできない |
投資信託がはじめての方へ
ご注意事項
- 本ページは、東京スター銀行が「NISA」についてお伝えすることを目的として制作した資料であり、特定ファンドの勧誘資料ではありません。
- 関連法令等の情報に基づき作成したものであり、将来変更になる可能性があります。
- 投資信託は、値動きのある資産（外貨建資産には為替変動リスクもあります。）を投資対象としているため、基準価額は変動します。したがって、元金を割り込むことがあります。
- 投資信託のお申し込み・保有・換金時には、費用をご負担いただく場合があります。詳しくは、投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
- 引落日を25日に指定される場合は、年末の海外休業日等に伴い、銘柄によっては本年度分の非課税枠を使いきれない場合や、さらに翌年の非課税枠を超過してしまい、超過分を課税口座で購入することとなってしまう場合がございます。そのため年内に非課税枠すべてをお使いになるご予定の場合は、そのご予定通りにならないことがございますのでご注意ください。
- 販売会社
- 株式会社東京スター銀行
登録金融機関：関東財務局長（登金）第579号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
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