積立投資
積立投資って？
「投資」と聞くと、
価格が下がったら損しそうで怖い・・・
そんな方にクイズです。
下のグラフのように商品の価格が10年後半分に下がったら
投資成績は①〜③のどれになるでしょうか？
投資成績は①〜③のどれになるでしょうか？
なぜ約139万円になるの？
途中で「価格」が下がった時に多くの「量」を買ったので、最後の5,000円で掛け算したら、成績が約139万円になったのです。
投資のポイントは「量」を買うこと。
積立投資は、毎月買える「量」が変わり、その「量」を積み上げることができます！
例 毎月1万円ずつ3ヵ月投資。合計3万円の投資。
- ※記載の情報は「ドルコスト平均法」の説明をするために、架空の価格を用いて計算した数字を使用しており、将来の成果を約束するものではありません。また、数値は単純化のために極端な値動きで説明しています。
- ※積立投資は、将来の収益を約束したり、相場下落時における損失を防止するものではありません。
参考：『半値になっても儲かる「つみたて投資」』著者：星野泰平
一定の金額で買い続けることにより
日々の価格の変動に一喜一憂せずに投資を続けられます。
東京スター銀行で出来る「積立投資ラインナップ」
「積立投資」は、お申し込み時に設定をすれば、その後は自動引き落としになるので、手間がかかりません！
初めての投資に、「積立投資」にチャレンジしてみませんか？
| つみたてNISA | 個人型確定拠出年金 iDeCo（イデコ） |
外貨積立サービス | |
|---|---|---|---|
| こんな人におすすめ |
|
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|
| 対象商品 | 長期の積立、 分散投資に適した一定の 投資信託 |
投資信託や 元本確保型の定期預金など |
外貨預金 （米ドル、豪ドル、ユーロ） |
| 最低 投資金額 |
インターネット 1,000円/月 店頭・テレホンバンク 10,000円/月 |
5,000円/月 | 1,000円/月 |
| おトクな メリット |
税制優遇有 年間非課税投資枠 40万円 |
税制優遇有
|
円から外貨への預入時 為替手数料無料 |
| 引き出しの タイミング |
いつでも可能 | 原則、60歳まで不可 | いつでも可能 |
| 利用可能期間 | 20年間 | 60歳まで拠出可能 | いつでも可能 |
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- ※予約へ進み、「ご希望内容」欄にて「その他資産運用全般」をお選びください。
- ※担当のスタッフへ「積立投資相談を希望」とお伝えください。
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ご注意事項
外貨預金についてのご注意
- 外貨預金には、為替変動リスクがあります。為替相場の変動により、お受け取りの外貨元利金を円換算すると、当初の外貨預金作成時の払い込み円貨額を下回る（円ベースで元本割れとなる）リスクがあります。
- 円を外貨にする際（預入時）および外貨を円にする際（引出時）に、それぞれ為替手数料（例えば、1米ドルあたり1円、1南アフリカランドあたり0.25円）がかかります（お預け入れおよびお引き出しの際は、手数料分を含んだ為替相場である当行所定のTTSレート＜預入時＞、TTBレート＜引出時＞をそれぞれ適用します）。したがって為替相場の変動がない場合でも、往復の為替手数料（例えば、1米ドルあたり2円、1南アフリカランドあたり0.5円）がかかるため、お受け取りの外貨の円換算額が当初の外貨預金作成時の払い込み円貨額を下回る（円ベースで元本割れとなる）リスクがあります。なおインターネットによるお取り引きの為替手数料は上記とは異なります。詳しくは店頭およびホームページにてご確認ください。
- 外貨積立サービスは預け入れ時の為替手数料が無料になります。
- 外貨預金は、預金保険の対象ではありません。
- 詳しくは店頭またはホームページにご用意している商品説明書（契約締結前交付書面）をご確認ください。
投資信託についてのご注意
- 投資信託は預金商品ではなく、元本の保証はありません。投資信託の基準価額は、組み入れ有価証券等の値動きにより変動するため、お受け取り金額が投資元本を割り込むリスクがあります。外貨建て資産に投資するものは、この他に為替の変動により基準価額が変動するため、お受け取り金額が投資元本を割り込むリスクがあります。これらのリスクはお客さまご自身が負担することとなります。
- 投資信託は預金保険の対象ではありません。
- 当行が取り扱う投資信託は、投資者保護基金制度は適用されません。
- 当行は投資信託の販売会社です。
- 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
- 投資信託は、ご購入時等に各種手数料がかかります。例：購入時手数料〔お申し込み金額の最大3.85％（税込）〕、信託報酬〔純資産額に対し最大年率2.2％（税込）程度〕、信託財産留保額（換金時の基準価額の最大1.0%）。詳細は各商品の目論見書でご確認ください。
- 投資信託口座、NISA口座の新規開設にはマイナンバーの告知が必要になります。
- 投資信託をご購入の際は、店頭またはインターネット投資信託サービス画面上にご用意している目論見書を必ずご覧いただき、内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
つみたてNISAについてのご注意
- NISA口座の開設にあたっては、東京スター銀行で「投資信託口座」が必要となります。NISA口座はお一人さまにつき1口座のみとなります。従って、複数の金融機関で作成することはできません。
- 東京スター銀行では、NISA口座において購入することができる金融商品のうち、税法上の「株式投資信託」のみ取り扱っております。
- NISA口座のご利用は、個人のお客さまに限ります。
- NISA口座の開設には、マイナンバーの提供が必要です。
- 現在、保有している上場株式や投資信託等をNISA口座へ移管することはできません。
- NISA口座と他の口座との損益通算はできません。また、損失の繰越控除もできません。
- NISA制度では、非課税投資枠（つみたてNISA：年間40万円まで）が設定されており、売却した場合、非課税投資枠の再利用はできず、非課税投資枠の残額を翌年以降へ繰り越すこともできません。
- つみたてNISAは非課税期間の20年経過後時点で、契約は終了となります。非課税期間の20年経過後、新たなつみたてNISAへの受入れはできません。
- NISA口座とつみたてNISA口座の併用はできません。
- つみたてNISAについては購入時の手数料はかかりません。
- 詳しくは、店頭またはホームページにてご確認ください。
個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）についてのご注意
- 当行は紹介金融機関です。紹介を行うことが可能なのは、東京海上日動火災保険株式会社のプランのみとなります。
- 確定拠出年金は、公的年金を補完する制度であり、原則として60歳（受取可能年齢）まで中途脱退、途中のお引き出しはできません。ただし、国民年金の保険料免除者で、法令要件を満たす場合は、脱退ができます。
- 掛金1ヵ月あたり5,000円以上1,000円単位、毎年12月〜翌年11月までの1年間で1回のみ変更できます。なお、原則、60歳（59歳11ヵ月）まで拠出できます。
- 所得控除については、ご本人の所得のみ適用されます。お名前、ご住所、企業年金等の加入状況、被保険者種別等に変更がある場合は、運営管理機関である東京海上日動火災保険のコールセンターにご連絡いただき、各種変更手続きが必要となります。
株式会社東京スター銀行 登録金融機関：関東財務局長（登金）第579号 加入協会：日本証券業協会、 一般社団法人金融先物取引業協会
［2021年3月1日現在］
